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Relevés bancaires vers Excel, classés et vérifiés
Envoyez-nous vos relevés bancaires sous n'importe quel format : PDF, scans, photos, ou l'export Excel ou CSV de votre banque. Vous recevez un classeur Excel où chaque opération est classée dans une catégorie, et chaque chiffre est vérifié à partir de vos relevés avant de vous parvenir.
Comment nous vérifions chaque classeur
Chaque commande de relevés bancaires passe jusqu'à 50 contrôles d'exactitude avant que le classeur vous parvienne. En voici quelques-uns :
- Chaque opération est rapprochée d'une ligne de votre relevé : même date, même montant, mêmes mots.
- Les soldes de chaque relevé se suivent d'un mois à l'autre et correspondent aux totaux imprimés par la banque elle-même.
- Nous cherchons qui est chaque entreprise. Si nous n'arrivons pas à savoir à quoi correspond un paiement, nous vous posons la question, sans jamais deviner.
Découvrez ces contrôles en détail dans notre guide, Comment vérifier un tableur de relevés bancaires fait par l'IA.
À quoi ça sert
- Mettre à jour la comptabilité d'un client. Une année de relevés, classée en catégories prêtes à saisir.
- Dossiers de prêt et d'analyse de crédit. Les flux de trésorerie par catégorie et une moyenne mensuelle, avec les soldes de chaque relevé reportés d'un mois à l'autre.
- Les impôts. Les dépenses regroupées par type, chaque ligne retrouvable dans le relevé d'où elle vient.
- Voir où va l'argent d'une entreprise. Les plus grosses catégories d'abord, avec leurs totaux.
Ce que vos outils actuels vous laissent faire
Les logiciels comptables suggèrent des catégories, et les convertisseurs transforment un PDF en lignes. Vérifier le résultat reste votre travail. Voici ce que nous faisons autrement :
- Aucune comptabilité nécessaire. Nous partons de vos relevés, pas d’un logiciel comptable relié à votre banque.
- Des entreprises identifiées, pas devinées. La plupart des outils devinent une catégorie à partir des mots de la ligne. Nous cherchons qui est vraiment l’entreprise.
- Des questions qui se répondent d’un clic. « Carburant ou courses ? » La réponse classe le paiement.
Ce que contient le classeur
Six onglets, dans l'ordre de lecture :
| Onglet | Ce qu'il montre |
|---|---|
| Toutes les lignes (Extraction) | Chaque opération, relevé par relevé, avec sa date, son libellé, le nom de l'entreprise, sa catégorie et son montant. |
| Résumé par relevé (Statement Summary) | Une ligne par relevé : solde de début, entrées, sorties et solde de fin, à côté du solde de fin imprimé par votre banque. |
| Détail par catégorie (Category Detail) | Les mêmes opérations regroupées par catégorie, chacune avec son sous-total. Les entrées d'abord, puis les sorties, les plus grosses en premier. |
| Résumé par catégorie (Category Summary) | Pour chaque catégorie : le nombre d'opérations, le total, la part et la moyenne mensuelle sur toute la période. |
| Paiements annulés (Reversed Payments) | Chaque paiement rejeté ou retourné juste au-dessus de l'annulation qui l'a effacé, pour qu'ils ne gonflent pas vos revenus ni vos dépenses. |
| À vérifier (Review Queue) | Tout ce qui attend votre réponse, et les gros paiements qui méritent un second regard. |
Les totaux sont des formules Excel : ils se mettent à jour si vous déplacez une opération dans une autre catégorie.
Pour un résultat impeccable
- Téléchargez vos relevés en PDF depuis votre banque en ligne. Ils se lisent mieux que des scans ou des photos.
- Envoyez toutes les pages, y compris la page de résumé. Ses totaux imprimés font partie de ce que nous contrôlons.
- Envoyez tous les mois de la période. Un mois manquant se voit comme un trou dans les soldes.
À votre façon
Après la livraison, indiquez dans votre espace client, avec vos propres mots, ce que vous souhaitez modifier : déplacer des paiements vers une autre catégorie, renommer une catégorie ou demander d'autres couleurs. Vos classeurs suivent vos choix. Vous pouvez répondre tout de suite ou plus tard aux questions que nous n'avons pas pu trancher ; en attendant, elles restent dans l'onglet Review Queue.
Chaque chiffre est vérifié à partir de vos relevés avant que le classeur vous parvienne (nos contrôles). Le prix, les délais, la durée de conservation de vos fichiers et ce qui constitue une erreur sont détaillés dans notre FAQ.
Questions
Puis-je envoyer des relevés scannés ?
Oui, s'ils sont lisibles. Le mieux est un PDF téléchargé depuis votre banque en ligne. Si une page est trop difficile à lire pour faire les additions, nous vous demandons une copie plus nette.
Puis-je envoyer un export Excel ou CSV de ma banque ?
Oui. Nous lisons tout export de votre banque en ligne qui contient les dates et les montants de vos opérations. Sinon, nous vous disons quoi envoyer à la place.
Puis-je envoyer plusieurs comptes dans une seule commande ?
Oui. Plusieurs comptes et plusieurs mois peuvent aller dans une seule commande. Chaque opération indique le relevé d'où elle vient, et chaque relevé a sa propre ligne dans l'onglet Statement Summary.
Et si moi non plus je ne sais pas à quoi correspond un paiement ?
Choisissez « Répondre plus tard ». Vous recevez votre classeur tout de suite, et les questions en suspens restent dans son onglet Review Queue jusqu'à ce que vous y répondiez dans votre espace client.
Puis-je changer une catégorie ou son nom ?
Oui. Indiquez ce que vous souhaitez dans votre espace client, avec vos propres mots, par exemple déplacer certains paiements vers une autre catégorie ou renommer Postage en « Postage and Shipping ». Vos classeurs suivent vos choix.
Est-ce utile pour un dossier de prêt ?
Vous obtenez les flux de trésorerie par catégorie, une moyenne mensuelle et les soldes de chaque relevé reportés d'un mois à l'autre. Ce n'est ni un audit ni une décision de crédit.