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Kontoauszüge in Excel, sortiert und geprüft
Schicken Sie uns Ihre Kontoauszüge in jedem Format: PDFs, Scans, Fotos oder den Excel- oder CSV-Export Ihrer Bank. Sie bekommen eine Excel-Datei, in der jede Buchung einer Kategorie zugeordnet ist und jede Zahl mit Ihren Auszügen geprüft wurde, bevor sie bei Ihnen ankommt.
So prüfen wir jede Arbeitsmappe
Jeder Auftrag mit Kontoauszügen durchläuft bis zu 50 Genauigkeitsprüfungen, bevor die Arbeitsmappe bei Ihnen ankommt. Darunter:
- Jede Buchung wird einer Zeile auf Ihrem Auszug zugeordnet: gleiches Datum, gleicher Betrag, gleicher Text.
- Die Salden jedes Auszugs werden von Monat zu Monat fortgeschrieben und stimmen mit den Summen überein, die die Bank selbst druckt.
- Wir schlagen jede Firma nach. Wenn wir eine Zahlung nicht zuordnen können, fragen wir Sie, statt zu raten.
Die Prüfungen im Detail finden Sie in unserem Ratgeber So prüfen Sie eine Kontoauszugs-Tabelle, die eine KI gemacht hat.
Wofür man es nutzt
- Die Buchhaltung eines Kunden nachholen. Ein Jahr Kontoauszüge, sortiert in Kategorien, die Sie direkt buchen können.
- Kredit- und Prüfungsunterlagen. Der Geldfluss nach Kategorie und ein Monatsdurchschnitt, dazu die Salden jedes Auszugs von Monat zu Monat fortgeschrieben.
- Steuern. Ausgaben nach Art gruppiert, jede Zeile im Auszug wiederzufinden, aus dem sie stammt.
- Sehen, wohin das Geld einer Firma geht. Die größten Kategorien zuerst, mit Summen.
Was Ihre bisherigen Werkzeuge Ihnen überlassen
Buchhaltungssoftware schlägt Kategorien vor, und Konverter machen aus einem PDF Zeilen. Das Ergebnis zu prüfen bleibt Ihre Aufgabe. Das machen wir anders:
- Keine Buchhaltung nötig. Wir beginnen bei Ihren Kontoauszügen, nicht bei einer Buchhaltungssoftware mit Bankanbindung.
- Firmen nachgeschlagen, nicht geraten. Die meisten Werkzeuge raten eine Kategorie aus den Wörtern der Zeile. Wir finden heraus, wer die Firma wirklich ist.
- Fragen mit einem Tipp beantwortet. „Tanken oder Lebensmittel?“ Die Antwort ordnet die Zahlung zu.
Was in der Excel-Datei steht
Sechs Tabellenblätter, in der Reihenfolge, in der man sie liest:
| Blatt | Was es zeigt |
|---|---|
| Alle Zeilen (Extraction) | Jede Buchung, Auszug für Auszug, mit Datum, Buchungstext, Firmenname, Kategorie und Betrag. |
| Übersicht je Auszug (Statement Summary) | Eine Zeile pro Auszug: Anfangssaldo, Eingänge, Ausgänge und Endsaldo, neben dem Endsaldo, den Ihre Bank gedruckt hat. |
| Details je Kategorie (Category Detail) | Dieselben Buchungen nach Kategorie gruppiert, jede Kategorie mit eigener Zwischensumme. Erst Eingänge, dann Ausgänge, die größten zuerst. |
| Übersicht je Kategorie (Category Summary) | Für jede Kategorie Anzahl, Summe, Anteil und Monatsdurchschnitt über den ganzen Zeitraum. |
| Rückbuchungen (Reversed Payments) | Jede geplatzte oder zurückgegebene Zahlung direkt über der Rückbuchung, die sie aufgehoben hat, damit sie Ihre Einnahmen und Ausgaben nicht aufblähen. |
| Zu prüfen (Review Queue) | Alles, was Ihre Antwort braucht, und große Zahlungen, die einen zweiten Blick wert sind. |
Die Summen sind Excel-Formeln und passen sich an, wenn Sie eine Buchung in eine andere Kategorie verschieben.
Für ein sauberes Ergebnis
- Laden Sie Ihre Auszüge als PDF aus dem Online-Banking herunter. Sie lassen sich besser lesen als Scans oder Fotos.
- Schicken Sie alle Seiten, auch die Übersichtsseite. Ihre gedruckten Summen gehören zu dem, womit wir abgleichen.
- Schicken Sie jeden Monat des Zeitraums. Ein fehlender Monat zeigt sich als Lücke in den Salden.
Nach Ihren Wünschen
Schreiben Sie nach der Lieferung im Kundenportal in eigenen Worten, was Sie geändert haben möchten: Zahlungen in eine andere Kategorie verschieben, eine Kategorie umbenennen oder andere Farben. Ihre Arbeitsmappen richten sich danach. Fragen, die wir nicht klären konnten, beantworten Sie jetzt oder später; bis dahin warten sie im Tabellenblatt Review Queue.
Jede Zahl wird mit Ihren Auszügen abgeglichen, bevor die Datei bei Ihnen ankommt (wie wir prüfen). Preis, Dauer, wie lange wir Ihre Dateien behalten und was als Fehler gilt, steht in unseren Fragen und Antworten.
Fragen
Kann ich gescannte Auszüge schicken?
Ja, wenn sie lesbar sind. Am besten ist ein PDF aus dem Online-Banking. Ist eine Seite zu schwer lesbar, um sie nachzurechnen, bitten wir Sie um eine bessere Kopie.
Kann ich einen Excel- oder CSV-Export meiner Bank schicken?
Ja. Wir lesen jeden Export aus dem Online-Banking, der zu jeder Buchung Datum und Betrag enthält. Fehlen diese, sagen wir Ihnen, was Sie stattdessen schicken können.
Kann ich mehrere Konten in einem Auftrag schicken?
Ja. Mehrere Konten und mehrere Monate passen in einen Auftrag. Jede Buchung zeigt, aus welchem Auszug sie stammt, und jeder Auszug hat seine eigene Zeile im Blatt Statement Summary.
Und wenn ich selbst nicht weiß, wofür eine Zahlung war?
Wählen Sie „Später antworten“. Sie erhalten Ihre Arbeitsmappe sofort, und die offenen Fragen warten im Tabellenblatt Review Queue, bis Sie sie im Kundenportal beantworten.
Kann ich eine Kategorie oder ihren Namen ändern?
Ja. Schreiben Sie im Kundenportal in eigenen Worten, was Sie möchten, etwa einige Zahlungen in eine andere Kategorie verschieben oder Postage in „Postage and Shipping“ umbenennen. Ihre Arbeitsmappen richten sich danach.
Hilft es bei Kreditunterlagen?
Sie bekommen den Geldfluss nach Kategorie, einen Monatsdurchschnitt und die Salden jedes Auszugs von Monat zu Monat fortgeschrieben. Es ist keine Prüfung im Sinne eines Audits und keine Kreditentscheidung.