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Extratos bancários para Excel, organizados e conferidos
Envie seus extratos bancários em qualquer formato: PDFs, digitalizações, fotos, ou o arquivo Excel ou CSV baixado do seu banco. Você recebe um Excel com cada lançamento colocado numa categoria, e cada número conferido com seus extratos antes de chegar até você.
Como conferimos cada planilha
Cada pedido de extratos bancários passa por até 50 conferências de exatidão antes de a planilha chegar a você. Entre elas:
- Cada lançamento é casado com uma linha do seu extrato: mesma data, mesmo valor, mesmas palavras.
- Os saldos de cada extrato passam de um mês para o outro e batem com os totais impressos pelo próprio banco.
- Pesquisamos quem é cada empresa. Se não conseguimos identificar um pagamento, perguntamos a você, nunca chutamos.
Veja as conferências em detalhe no nosso guia, Como conferir uma planilha de extratos bancários feita pela IA.
Para que as pessoas usam
- Pôr em dia a contabilidade de um cliente. Um ano de extratos, separado em categorias prontas para lançar.
- Processos de empréstimo e análise de crédito. O fluxo de caixa por categoria e uma média mensal, com os saldos de cada extrato levados de um mês para o outro.
- Imposto de renda. Os gastos agrupados por tipo, e cada linha pode ser achada no extrato de onde veio.
- Ver para onde vai o dinheiro de uma empresa. As maiores categorias primeiro, com os totais.
O que as suas ferramentas atuais deixam para você
O software de contabilidade sugere categorias, e os conversores transformam um PDF em linhas. Conferir o resultado continua sendo trabalho seu. Veja o que fazemos de diferente:
- Não precisa ter contabilidade. Partimos dos seus extratos, não de um software de contabilidade ligado ao banco.
- Empresas identificadas, não adivinhadas. A maioria das ferramentas adivinha uma categoria pelas palavras da linha. Nós pesquisamos quem a empresa realmente é.
- Perguntas respondidas com um toque. “Combustível ou supermercado?” A resposta classifica o pagamento.
O que vem no Excel
Seis abas, na ordem em que você lê:
| Aba | O que mostra |
|---|---|
| Todas as linhas (Extraction) | Cada lançamento, extrato por extrato, com data, descrição, nome da empresa, categoria e valor. |
| Resumo por extrato (Statement Summary) | Uma linha por extrato: saldo inicial, entradas, saídas e saldo final, ao lado do saldo final impresso pelo seu banco. |
| Detalhe por categoria (Category Detail) | Os mesmos lançamentos agrupados por categoria, cada uma com seu subtotal. Entradas primeiro, depois saídas, das maiores para as menores. |
| Resumo por categoria (Category Summary) | De cada categoria: quantidade, total, porcentagem e média mensal no período todo. |
| Pagamentos estornados (Reversed Payments) | Cada pagamento devolvido ou estornado logo acima do estorno que o cancelou, para não inflar suas receitas nem seus gastos. |
| Para revisar (Review Queue) | Tudo o que precisa da sua resposta, e pagamentos grandes que valem uma segunda olhada. |
Os totais são fórmulas do Excel, então se atualizam se você passar um lançamento para outra categoria.
Para um resultado limpo
- Baixe seus extratos em PDF pelo internet banking. Eles ficam mais legíveis do que digitalizações ou fotos.
- Envie todas as páginas, inclusive a do resumo. Os totais impressos nela fazem parte do que conferimos.
- Envie todos os meses do período. Um mês faltando aparece como um buraco nos saldos.
Do seu jeito
Depois da entrega, escreva na área do cliente, com as suas palavras, o que você quer mudar: passar pagamentos para outra categoria, renomear uma categoria ou pedir outras cores. Suas planilhas seguem a sua escolha. As perguntas que não conseguimos resolver podem ser respondidas agora ou depois; enquanto isso, ficam na aba Review Queue.
Cada número é conferido com seus extratos antes de o Excel chegar a você (como conferimos). Preço, prazo, por quanto tempo guardamos seus arquivos e o que conta como erro estão nas nossas perguntas frequentes.
Perguntas
Posso enviar extratos digitalizados?
Sim, se der para ler. O melhor é um PDF baixado pelo internet banking. Se uma página estiver difícil demais de ler para somar, pedimos uma cópia mais nítida.
Posso enviar um arquivo Excel ou CSV baixado do meu banco?
Sim. Lemos qualquer arquivo baixado do internet banking que tenha as datas e os valores dos seus lançamentos. Se não tiver, dizemos o que enviar no lugar.
Posso enviar várias contas num só pedido?
Sim. Várias contas e vários meses podem ir num só pedido. Cada lançamento indica o extrato de onde veio, e cada extrato tem sua própria linha na aba Statement Summary.
E se eu também não souber para que foi um pagamento?
Escolha «Responder depois». Você recebe sua planilha agora, e as perguntas em aberto ficam na aba Review Queue até você responder na área do cliente.
Posso mudar uma categoria ou o nome dela?
Sim. Escreva na área do cliente o que você quer, com as suas palavras, como passar alguns pagamentos para outra categoria ou renomear Postage para «Postage and Shipping». Suas planilhas passam a usar a sua escolha.
Serve para um processo de empréstimo?
Você recebe o fluxo de caixa por categoria, uma média mensal e os saldos de cada extrato levados de um mês para o outro. Não é uma auditoria nem uma decisão de crédito.