은행 거래내역서를 엑셀로, 깔끔하게 정리하고 검증까지
은행 거래내역서를 어떤 형식으로든 보내 주세요. PDF, 스캔, 사진, 은행에서 내려받은 엑셀이나 CSV 모두 괜찮아요. 모든 거래를 카테고리로 분류하고, 전달 전에 모든 숫자를 거래내역서와 대조해 확인한 엑셀 파일을 보내 드려요.
모든 엑셀 파일을 이렇게 검사해요
은행 거래내역서 주문은 엑셀 파일을 전달하기 전에 최대 50가지 정확성 검사를 거쳐요. 그중 몇 가지를 소개할게요.
- 모든 거래를 거래내역서의 한 줄과 맞춰 봐요. 날짜도, 금액도, 적힌 내용도 같아야 해요.
- 거래내역서마다 잔액이 다음 달로 이어지고, 은행이 직접 인쇄한 합계와도 맞아요.
- 모든 업체를 찾아봐요. 어디에 낸 돈인지 알 수 없는 결제는 추측하지 않고 고객님께 여쭤봐요.
검사 내용은 가이드 AI가 만든 은행 거래내역서 스프레드시트 확인하는 법에서 자세히 보실 수 있어요.
이럴 때 써요
- 밀린 고객 장부 정리. 1년치 거래내역서를 바로 기장할 수 있는 카테고리로 정리해요.
- 대출 및 심사 서류. 카테고리별 현금흐름과 월평균, 그리고 거래내역서마다 다음 달로 이어지는 잔액.
- 세금 신고 시즌. 지출을 종류별로 묶고, 줄마다 원래 거래내역서까지 추적할 수 있어요.
- 사업체의 돈이 어디로 가는지 파악. 가장 큰 카테고리부터 합계와 함께 보여 드려요.
지금 쓰는 도구가 여전히 맡겨 두는 일
회계 소프트웨어는 카테고리를 제안하고, 변환 도구는 PDF를 행으로 바꿔 줍니다. 하지만 결과를 확인하는 일은 여전히 직접 하셔야 합니다. 저희는 이렇게 다릅니다.
- 장부가 없어도 됩니다. 은행과 연결된 회계 소프트웨어가 아니라 받으신 명세서에서 시작합니다.
- 업체는 추측하지 않고 찾아봅니다. 대부분의 도구는 거래 줄에 적힌 글자로 카테고리를 추측합니다. 저희는 그 업체가 실제로 어디인지 찾아봅니다.
- 한 번 누르면 끝나는 질문. “주유인가요, 장보기인가요?” 답하시면 그 결제가 바로 분류됩니다.
엑셀 파일 구성
읽는 순서대로 탭 6개:
| 탭 | 내용 |
|---|---|
| 전체 내역 (Extraction) | 거래내역서별로 모든 거래를 날짜, 내용, 업체명, 카테고리, 금액과 함께 보여 줘요. |
| 거래내역서별 요약 (Statement Summary) | 거래내역서마다 한 줄: 기초 잔액, 입금, 출금, 기말 잔액을 은행이 인쇄한 기말 잔액 옆에 보여 줘요. |
| 카테고리별 상세 (Category Detail) | 같은 거래를 카테고리별로 묶고, 카테고리마다 소계를 넣었어요. 입금 먼저, 그다음 출금, 큰 금액부터. |
| 카테고리별 요약 (Category Summary) | 전체 기간에 대한 카테고리별 건수, 합계, 비중, 월평균. |
| 취소된 결제 (Reversed Payments) | 부도나거나 반환된 결제를 그 결제를 취소한 거래 바로 위에 두어, 수입이나 지출이 부풀려지지 않게 해요. |
| 확인 필요 (Review Queue) | 고객님의 답이 필요한 항목과, 한 번 더 볼 만한 큰 결제. |
합계는 엑셀 수식이라서, 거래를 다른 카테고리로 옮기면 자동으로 바뀌어요.
깔끔한 결과를 받으려면
- 인터넷뱅킹에서 거래내역서를 PDF로 내려받으세요. 스캔본이나 사진보다 훨씬 잘 읽혀요.
- 요약 페이지를 포함해 모든 페이지를 보내 주세요. 거기 인쇄된 합계도 저희가 대조하는 자료예요.
- 기간 중 모든 달을 보내 주세요. 한 달이 빠지면 잔액에 빈틈으로 드러나요.
원하는 대로 바꾸기
전달받은 뒤 고객 포털에 바꾸고 싶은 점을 편하게 적어 주세요. 결제를 다른 카테고리로 옮기거나, 카테고리 이름을 바꾸거나, 색을 바꿔 달라고 하실 수 있어요. 엑셀 파일은 고객님이 고른 대로 바뀌어요. 저희가 결론 내지 못한 질문은 지금 답하셔도 되고 나중에 답하셔도 돼요. 그때까지는 Review Queue 탭에 남아 있어요.
모든 숫자는 엑셀 파일이 전달되기 전에 거래내역서와 대조해 확인해요(검증 방식). 요금, 소요 시간, 파일 보관 기간, 오류의 기준은 자주 묻는 질문에 있어요.
질문
스캔한 거래내역서를 보내도 되나요?
읽을 수 있다면 괜찮아요. 인터넷뱅킹에서 내려받은 PDF가 가장 좋아요. 계산하기 어려울 만큼 읽기 힘든 페이지가 있으면 더 선명한 사본을 요청드려요.
은행에서 내려받은 엑셀이나 CSV 파일을 보내도 되나요?
네. 인터넷뱅킹에서 내려받은 파일에 거래 날짜와 금액이 있으면 모두 읽을 수 있어요. 없으면 대신 무엇을 보내면 되는지 알려 드려요.
한 주문에 여러 계좌를 보내도 되나요?
네. 한 주문에 여러 계좌, 여러 달을 넣을 수 있어요. 모든 거래에 원래 거래내역서가 표시되고, 거래내역서마다 Statement Summary 탭에 한 줄씩 들어가요.
저도 무슨 결제였는지 모르겠으면요?
“나중에 답할게요”를 고르세요. 엑셀 파일은 바로 받으시고, 답하지 않은 질문은 고객 포털에서 답하실 때까지 Review Queue 탭에 남아 있어요.
카테고리나 카테고리 이름을 바꿀 수 있나요?
네. 고객 포털에 원하시는 걸 편하게 적어 주세요. 예를 들어 일부 결제를 다른 카테고리로 옮기거나 Postage를 “Postage and Shipping”으로 바꿔 달라고 하시면 돼요. 엑셀 파일에 고객님이 고른 대로 반영돼요.
대출 서류에 쓸 수 있나요?
카테고리별 현금흐름, 월평균, 그리고 거래내역서마다 다음 달로 이어지는 잔액을 드려요. 감사나 신용 판단은 아니에요.