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Extractos bancarios a Excel, ordenados y revisados
Envíenos sus estados de cuenta bancarios en cualquier formato: PDF, escaneos, fotos, o la descarga en Excel o CSV de su banco. Recibirá un libro de Excel con cada movimiento clasificado en una categoría y cada cifra verificada contra sus estados de cuenta antes de llegarle.
Cómo revisamos cada libro de Excel
Cada pedido de extractos bancarios pasa por hasta 50 revisiones de exactitud antes de que el Excel le llegue. Entre ellas:
- Cada movimiento se empareja con una línea de su extracto: misma fecha, mismo monto, mismas palabras.
- Los saldos de cada extracto pasan de un mes al otro y coinciden con los totales que imprime el propio banco.
- Buscamos quién es cada negocio. Si no logramos saber a qué corresponde un pago, le preguntamos; nunca adivinamos.
Vea las revisiones en detalle en nuestra guía, Cómo revisar una hoja de extractos bancarios hecha por la IA.
Para qué se usa
- Poner al día la contabilidad de un cliente. Un año de estados de cuenta, ordenado en categorías listas para registrar.
- Expedientes de préstamo y análisis de crédito. El flujo de caja por categoría y un promedio mensual, con los saldos de cada estado de cuenta arrastrados de un mes al otro.
- Impuestos. Los gastos agrupados por tipo, y cada línea se puede ubicar en el estado de cuenta de donde salió.
- Ver adónde va el dinero de un negocio. Las categorías más grandes primero, con sus totales.
Lo que sus herramientas actuales le dejan a usted
El software contable sugiere categorías y los convertidores pasan un PDF a filas. Revisar el resultado sigue siendo su trabajo. Esto es lo que hacemos distinto:
- No hace falta llevar contabilidad. Partimos de sus extractos, no de un software contable conectado al banco.
- Comercios identificados, no adivinados. La mayoría de las herramientas adivinan una categoría a partir de las palabras de la línea. Nosotros averiguamos quién es realmente el comercio.
- Preguntas que se responden con un toque. «¿Combustible o supermercado?» La respuesta clasifica el pago.
Qué trae el libro de Excel
Seis pestañas, en el orden en que se leen:
| Pestaña | Qué muestra |
|---|---|
| Todas las líneas (Extraction) | Cada movimiento, estado por estado, con su fecha, descripción, nombre del negocio, categoría y monto. |
| Resumen por estado de cuenta (Statement Summary) | Una línea por estado de cuenta: saldo inicial, entradas, salidas y saldo final, junto al saldo final que imprimió su banco. |
| Detalle por categoría (Category Detail) | Los mismos movimientos agrupados por categoría, cada una con su subtotal. Primero las entradas, luego las salidas, de mayor a menor. |
| Resumen por categoría (Category Summary) | De cada categoría: cantidad, total, porcentaje y promedio mensual de todo el período. |
| Pagos revertidos (Reversed Payments) | Cada pago rechazado o devuelto justo encima de la reversión que lo anuló, para que no inflen sus ingresos ni sus gastos. |
| Por revisar (Review Queue) | Todo lo que necesita su respuesta, y los pagos grandes que vale la pena mirar dos veces. |
Los totales son fórmulas de Excel, así que se actualizan si pasa un movimiento a otra categoría.
Para obtener un resultado limpio
- Descargue sus estados de cuenta en PDF desde la banca en línea. Se leen mejor que los escaneos o las fotos.
- Envíe todas las páginas, también la del resumen. Sus totales impresos son parte de lo que revisamos.
- Envíe todos los meses del período. Un mes que falta se nota como un hueco en los saldos.
A su manera
Después de la entrega, escriba en su portal, con sus propias palabras, qué quiere cambiar: pasar pagos a otra categoría, cambiar el nombre de una categoría o pedir otros colores. Sus libros siguen lo que usted elija. Las preguntas que no pudimos resolver puede contestarlas ahora o después; mientras tanto, esperan en la pestaña Review Queue.
Cada cifra se revisa contra sus estados de cuenta antes de que el Excel le llegue (cómo revisamos). El precio, el plazo, cuánto tiempo guardamos sus archivos y qué cuenta como error están en nuestras preguntas frecuentes.
Preguntas
¿Puedo enviar estados de cuenta escaneados?
Sí, si se pueden leer. Lo mejor es un PDF descargado de la banca en línea. Si una página es demasiado difícil de leer para sumar, le pedimos una copia más clara.
¿Puedo enviar una descarga en Excel o CSV de mi banco?
Sí. Leemos cualquier descarga de la banca en línea que tenga las fechas y los importes de sus movimientos. Si no los tiene, le decimos qué enviar en su lugar.
¿Puedo enviar varias cuentas en un solo pedido?
Sí. Varias cuentas y varios meses pueden ir en un solo pedido. Cada movimiento indica el estado de cuenta de donde salió, y cada estado de cuenta tiene su propia línea en la pestaña Statement Summary.
¿Y si yo tampoco sé para qué fue un pago?
Elija «Responder después». Recibe su Excel ahora, y las preguntas quedan en su pestaña Review Queue hasta que las conteste en su portal.
¿Puedo cambiar una categoría o su nombre?
Sí. Escriba en su portal lo que quiere, con sus propias palabras, por ejemplo pasar algunos pagos a otra categoría o cambiar el nombre de Postage a «Postage and Shipping». Sus libros usan lo que usted elija.
¿Sirve para un expediente de préstamo?
Le da el flujo de caja por categoría, un promedio mensual y los saldos de cada estado de cuenta arrastrados de un mes al otro. No es una auditoría ni una decisión de crédito.