كشوف الحساب البنكية إلى Excel، مصنّفة ومُدقَّقة

يمر كل طلب لكشوف الحساب البنكية بما يصل إلى 50 عملية تحقق من الدقة قبل أن يصلكم الملف. ومنها:

• كل معاملة تُطابَق مع سطر في كشف حسابكم: التاريخ نفسه، والمبلغ نفسه، والكلمات نفسها.
• أرصدة كل كشف تنتقل من شهر إلى الذي يليه، وتتطابق مع المجاميع التي طبعها البنك نفسه.
• نبحث عن كل جهة لنعرف من هي. وأي دفعة لا نعرف لمن هي نسألكم عنها، ولا نخمّن أبدًا.

اطّلعوا على عمليات التحقق بالتفصيل في دليلنا، كيف تتحققون من جدول كشوف بنكية أعدّه الذكاء الاصطناعي.

• استكمال دفاتر العملاء المتأخرة. كشوف سنة كاملة، مصنّفة في فئات جاهزة للتسجيل المحاسبي.
• ملفات التمويل ودراسة الائتمان. التدفق النقدي حسب الفئة ومتوسط شهري، مع ربط أرصدة كل كشف من شهر إلى الذي يليه.
• موسم الضرائب. المصاريف مجمّعة حسب الفئة، وكل سطر يمكن تتبعه إلى الكشف الذي جاء منه.
• معرفة أين تذهب أموال النشاط التجاري. أكبر الفئات أولًا، مع المجاميع.

برامج المحاسبة تقترح التصنيفات، وأدوات التحويل تحوّل ملف PDF إلى صفوف. لكن مراجعة النتيجة تبقى عليك. هذا ما نفعله بشكل مختلف:

• لا حاجة إلى دفاتر محاسبية. نبدأ من كشوف حسابك، لا من برنامج محاسبة مرتبط بالبنك.
• نبحث عن الجهة ولا نخمّن. معظم الأدوات تخمّن التصنيف من الكلمات المكتوبة في السطر. نحن نبحث عمّن تكون الجهة فعلًا.
• أسئلة تُجاب بلمسة واحدة. «وقود أم بقالة؟» والإجابة تصنّف الدفعة مباشرة.

ست أوراق، بالترتيب الذي تقرؤونها به:

المجاميع معادلات Excel، فتتحدّث تلقائيًا إذا نقلتم عملية إلى فئة أخرى.

• نزّلوا كشوفكم بصيغة PDF من الخدمات المصرفية الإلكترونية، فهي تُقرأ بدقة أكبر من النسخ الممسوحة ضوئيًا أو الصور.
• أرسلوا جميع الصفحات، بما فيها صفحة الملخص، فمجاميعها المطبوعة جزء مما نطابق عليه.
• أرسلوا كل أشهر الفترة. فالشهر الناقص يظهر فجوةً في الأرصدة.

بعد التسليم، اكتبوا في بوابة العملاء ما تريدون تغييره بلغتكم المعتادة: نقل دفعات إلى فئة أخرى، أو تغيير اسم فئة، أو ألوان مختلفة. ويُطبَّق اختياركم على ملفاتكم. أما الأسئلة التي لم نتمكن من حسمها، فيمكنكم الإجابة عنها الآن أو لاحقًا، وتبقى حتى ذلك الحين في ورقة Review Queue.