Ana Sayfa › Hizmetler › Banka ekstreleri
Banka ekstrelerinden Excel’e, düzenlenmiş ve kontrol edilmiş
Banka ekstrelerinizi istediğiniz formatta bize gönderin: PDF, tarama, fotoğraf ya da bankanızdan indirdiğiniz Excel veya CSV dosyası. Tüm işlemlerin kategorilere ayrıldığı bir Excel dosyası alırsınız; her rakam da size ulaşmadan önce ekstrelerinizle karşılaştırılarak kontrol edilir.
Her Excel dosyasını nasıl kontrol ediyoruz
Her banka ekstresi siparişi, Excel dosyası size ulaşmadan önce en fazla 50 doğruluk kontrolünden geçer. Bunlardan bazıları:
- Her işlem, ekstrenizdeki bir satırla eşleştirilir: aynı tarih, aynı tutar, aynı açıklama.
- Her ekstrenin bakiyeleri aydan aya devreder ve bankanın kendi yazdığı toplamlarla tutar.
- Her işletmenin kim olduğuna bakarız. Neye ait olduğunu bulamadığımız bir ödemeyi size sorarız, asla tahmin etmeyiz.
Kontrollerin ayrıntısı rehberimizde: Yapay zekanın hazırladığı bir banka ekstresi tablosu nasıl kontrol edilir.
Ne için kullanılıyor
- Bir müşterinin birikmiş defterlerini toparlamak. Bir yıllık ekstre, doğrudan kayda geçirebileceğiniz kategorilere ayrılmış olarak.
- Kredi ve kredi değerlendirme dosyaları. Kategori bazında nakit akışı ve aylık ortalama; her ekstrenin bakiyeleri bir sonrakine devredilmiş olarak.
- Vergi dönemi. Türüne göre gruplanmış harcamalar; her satır geldiği ekstreye kadar izlenebilir.
- Bir işletmenin parasının nereye gittiğini görmek. En büyük kategoriler önce, toplamlarıyla.
Mevcut araçlarınızın size bıraktığı işler
Muhasebe yazılımları kategori önerir, dönüştürücüler de PDF’i satırlara çevirir. Sonucu kontrol etmek yine size kalır. Bizim farkımız şu:
- Defter tutmanız gerekmez. Bankaya bağlı bir muhasebe yazılımından değil, hesap özetlerinizden başlarız.
- İşletmeler araştırılır, tahmin edilmez. Çoğu araç kategoriyi satırdaki kelimelerden tahmin eder. Biz işletmenin gerçekte kim olduğunu araştırırız.
- Tek dokunuşla yanıtlanan sorular. “Yakıt mı, market mi?” Yanıt, ödemeyi doğru kategoriye yerleştirir.
Excel dosyasında neler var
Okuma sırasına göre altı sekme:
| Sekme | Ne gösterir |
|---|---|
| Tüm satırlar (Extraction) | Ekstre ekstre tüm işlemler; tarihi, açıklaması, işletme adı, kategorisi ve tutarıyla. |
| Ekstre özeti (Statement Summary) | Her ekstre için bir satır: açılış bakiyesi, giren para, çıkan para ve kapanış bakiyesi; yanında da bankanızın yazdığı kapanış bakiyesi. |
| Kategori ayrıntısı (Category Detail) | Aynı işlemler kategoriye göre gruplanmış, her kategorinin kendi ara toplamı var. Önce giren para, sonra çıkan para; büyükten küçüğe. |
| Kategori özeti (Category Summary) | Tüm dönem için her kategorinin işlem sayısı, toplamı, payı ve aylık ortalaması. |
| Geri dönen ödemeler (Reversed Payments) | Karşılıksız çıkan ya da iade edilen her ödeme, onu iptal eden işlemin hemen üstünde; böylece gelirinizi ya da harcamanızı şişirmezler. |
| Kontrol listesi (Review Queue) | Yanıtınızı bekleyen her şey ve ikinci kez bakmaya değer büyük ödemeler. |
Toplamlar Excel formülleridir; bir işlemi başka bir kategoriye taşırsanız güncellenirler.
Temiz bir sonuç için
- Ekstrelerinizi internet bankacılığından PDF olarak indirin. Taramalardan ya da fotoğraflardan daha iyi okunurlar.
- Özet sayfası dahil her sayfayı gönderin. Üzerindeki toplamlar, karşılaştırdığımız şeylerin bir parçası.
- Dönemdeki her ayı gönderin. Eksik bir ay, bakiyelerde boşluk olarak görünür.
Size göre ayarlayın
Teslimattan sonra, neyi değiştirmek istediğinizi portalınıza sade bir dille yazın. Ödemeleri başka bir kategoriye taşıyın, bir kategorinin adını değiştirin ya da farklı renkler isteyin. Excel dosyalarınız sizin tercihinize göre hazırlanır. Netleştiremediğimiz soruları şimdi ya da sonra yanıtlayabilirsiniz; o zamana kadar Review Queue sekmesinde beklerler.
Her rakam, Excel dosyası size ulaşmadan önce ekstrelerinizle karşılaştırılarak kontrol edilir (nasıl kontrol ediyoruz). Fiyat, teslim süresi, dosyalarınızı ne kadar sakladığımız ve neyin hata sayıldığı SSS sayfamızda.
Sorular
Taranmış ekstre gönderebilir miyim?
Evet, okunabiliyorsa. En iyisi internet bankacılığından indirilmiş bir PDF’tir. Bir sayfa toplanamayacak kadar zor okunuyorsa sizden daha net bir kopya isteriz.
Bankamdan indirdiğim Excel veya CSV dosyasını gönderebilir miyim?
Evet. İnternet bankacılığından indirilen ve işlemlerinizin tarih ve tutarlarını içeren her dosyayı okuyoruz. İçermiyorsa, onun yerine ne göndermeniz gerektiğini söyleriz.
Tek siparişte birden fazla hesap gönderebilir miyim?
Evet. Tek bir siparişe birden fazla hesap ve birden fazla ay koyabilirsiniz. Her işlem geldiği ekstreyle işaretlenir ve her ekstre, Statement Summary sekmesinde kendi satırını alır.
Bir ödemenin ne için olduğunu ben de bilmiyorsam?
“Sonra yanıtlarım” seçeneğini seçin. Excel dosyanızı hemen alırsınız; açık sorular, siz portalınızdan yanıtlayana kadar dosyanın Review Queue sekmesinde bekler.
Bir kategoriyi ya da adını değiştirebilir miyim?
Evet. Ne istediğinizi portalınıza sade bir dille yazın; örneğin bazı ödemeleri başka bir kategoriye taşımak ya da Postage’ın adını “Postage and Shipping” yapmak. Excel dosyalarınız sizin tercihinizi kullanır.
Kredi dosyası için işe yarar mı?
Size kategori bazında nakit akışı, aylık ortalama ve her ekstrenin bir sonrakine devredilen bakiyelerini verir. Bir denetim ya da kredi kararı değildir.