銀行取引明細書をExcelに、分類・検証済みで
銀行取引明細書は、PDF、スキャン、写真、または銀行からダウンロードしたExcelやCSVなど、どの形式でもお送りください。すべての取引がカテゴリに分類され、すべての数字がお渡し前に明細書と照合されたExcelファイルをお届けします。
すべてのファイルをこう検証しています
銀行取引明細書のご注文は、ファイルをお届けする前に最大50項目の正確性検証を通ります。主な検証は次のとおりです。
- すべての取引を明細書の行と照合し、日付も金額も文言も同じであることを確かめます。
- 明細書ごとの残高が月から月へきちんとつながり、銀行が印字した合計とも一致します。
- 取引先はすべて調べます。何の支払いかわからないものは推測せず、お客様にお尋ねします。
検証の詳しい内容は、ガイド「AIで作成した銀行取引明細書の表を確認する方法」をご覧ください。
主な用途
- 顧客の記帳の遅れを取り戻す。1年分の明細書を、そのまま帳簿に転記できるカテゴリに分類します。
- 融資・審査の資料。カテゴリ別の資金の出入りと月平均、さらに明細書ごとの残高を月ごとにつなげて示します。
- 税務申告。支出をカテゴリごとにまとめ、どの行も元の明細書までさかのぼれます。
- 事業のお金の流れを把握する。金額の大きいカテゴリから順に、合計付きで表示します。
今お使いのツールが、まだあなたに任せていること
会計ソフトはカテゴリを提案し、変換ツールは PDF を行データにします。それでも結果の確認はあなたの仕事です。私たちの違いは次のとおりです。
- 帳簿は不要です。銀行と連携した会計ソフトではなく、お手元の明細書から始めます。
- 取引先は推測せず調べます。多くのツールは明細行の文字からカテゴリを推測します。私たちは、その取引先が実際にどこなのかを調べます。
- ワンタップで答えられる質問。「ガソリン代、それとも食料品？」答えるとその支払いが分類されます。
Excelファイルの内容
閲覧順に6つのシートがあります：
| シート | 内容 |
|---|---|
| 全明細（Extraction） | 明細書ごとの全取引。日付、摘要、取引先名、カテゴリ、金額を記載。 |
| 明細書ごとの集計（Statement Summary） | 明細書1枚につき1行：期首残高、入金、出金、期末残高を、銀行が記載した期末残高と並べて表示。 |
| カテゴリ別の明細（Category Detail） | 同じ取引をカテゴリごとにまとめ、カテゴリごとに小計。入金が先、出金が後で、それぞれ金額の大きい順。 |
| カテゴリ別の集計（Category Summary） | 期間全体のカテゴリ別の件数、合計、構成比、月平均。 |
| 取り消された支払い（Reversed Payments） | 差し戻しや返金のあった支払いを、それを取り消した取引のすぐ上に表示。収入や支出が水増しされないようにするためです。 |
| 要確認（Review Queue） | お客様の回答が必要な項目と、念のため確認しておきたい高額の支払い。 |
合計はExcelの数式なので、取引を別のカテゴリに移すと合計も自動で更新されます。
きれいな仕上がりのために
- 明細書はネットバンキングからPDFでダウンロードしてください。スキャンや写真より正確に読み取れます。
- サマリーのページも含め、すべてのページをお送りください。そこに記載された合計も検証に使います。
- 対象期間のすべての月をお送りください。1か月でも抜けると、残高に空白ができます。
お好みに合わせて調整
お届けの後、変更したい点をポータルにふだんの言葉でご記入ください。支払いを別のカテゴリに移す、カテゴリ名を変える、色を変える、といったことができます。お客様のファイルは、お客様のご希望どおりになります。こちらで判断できなかった質問には、今すぐでも後からでもお答えいただけます。それまではReview Queueシートに残っています。
すべての数字は、ファイルがお手元に届く前に明細書と照合しています（検証方法）。料金、納期、ファイルの保管期間、何がミスにあたるかはよくあるご質問をご覧ください。
質問
スキャンした明細書でも送れますか？
はい、読み取れれば問題ありません。最適なのはネットバンキングからダウンロードしたPDFです。不鮮明で合計が合わないページがあれば、より鮮明なものをお願いします。
銀行からダウンロードしたExcelやCSVでも送れますか？
はい。ネットバンキングからダウンロードしたファイルで、取引の日付と金額が入っていれば読み取れます。入っていない場合は、代わりに何を送ればよいかお知らせします。
1回の注文で複数の口座を送れますか？
はい。複数の口座、複数の月を1回の注文でお送りいただけます。すべての取引に元の明細書が記載され、Statement Summaryシートには明細書ごとに1行ずつ表示されます。
何の支払いか自分でもわからない場合は？
「後で回答する」を選んでください。ファイルはすぐにお届けし、未回答の質問は、ポータルでお答えいただくまでReview Queueシートに残ります。
カテゴリやカテゴリ名は変更できますか？
はい。ポータルにふだんの言葉でご記入ください。たとえば、いくつかの支払いを別のカテゴリに移す、「郵便代」を「郵送・配送費」に変える、などです。お客様のファイルは、お客様のご希望どおりになります。
融資の資料に使えますか？
カテゴリ別の資金の出入り、月平均、明細書ごとの残高を月ごとにつなげたものをお渡しします。監査や融資の判断ではありません。