Beranda › Layanan › Rekening koran
Rekening koran jadi Excel, rapi dan sudah diperiksa
Kirim rekening koran Anda ke kami dalam format apa pun: PDF, hasil pindaian, foto, atau unduhan Excel atau CSV dari bank Anda. Anda akan menerima file Excel dengan setiap transaksi dikelompokkan ke dalam kategori, dan setiap angka sudah diperiksa dengan rekening koran Anda sebelum sampai ke Anda.
Cara kami memeriksa setiap file Excel
Setiap pesanan rekening koran menjalani hingga 50 pemeriksaan ketepatan sebelum file Excel sampai ke Anda. Di antaranya:
- Setiap transaksi dicocokkan dengan satu baris di rekening koran Anda: tanggalnya sama, jumlahnya sama, tulisannya sama.
- Saldo setiap rekening koran bersambung dari bulan ke bulan dan cocok dengan total yang dicetak oleh bank sendiri.
- Kami mencari tahu siapa setiap usaha. Pembayaran yang tidak bisa kami kenali akan kami tanyakan kepada Anda, tidak pernah ditebak.
Lihat pemeriksaannya secara rinci di panduan kami, Cara memeriksa spreadsheet rekening koran buatan AI.
Biasanya dipakai untuk apa
- Mengejar pembukuan klien yang tertinggal. Rekening koran satu tahun, dikelompokkan ke dalam kategori yang siap dibukukan.
- Berkas pinjaman dan analisis pembiayaan. Arus kas per kategori dan rata-rata bulanan, dengan saldo setiap rekening koran yang tersambung dari satu periode ke periode berikutnya.
- Musim pajak. Pengeluaran dikelompokkan per jenis, dan setiap baris bisa ditelusuri ke rekening koran asalnya.
- Melihat ke mana uang sebuah usaha pergi. Kategori terbesar ditampilkan lebih dulu, lengkap dengan totalnya.
Yang masih diserahkan alat Anda saat ini kepada Anda
Software akuntansi menyarankan kategori, dan konverter mengubah PDF menjadi baris. Memeriksa hasilnya tetap tugas Anda. Inilah yang kami lakukan secara berbeda:
- Tidak perlu pembukuan. Kami mulai dari rekening koran Anda, bukan dari software akuntansi yang tersambung ke bank.
- Usaha dicari, bukan ditebak. Kebanyakan alat menebak kategori dari kata-kata di baris transaksi. Kami mencari tahu siapa sebenarnya usaha tersebut.
- Pertanyaan dijawab dengan satu ketukan. “Bensin atau belanja dapur?” Jawabannya langsung mengelompokkan pembayaran itu.
Isi file Excel-nya
Enam tab, sesuai urutan Anda membacanya:
| Tab | Isinya |
|---|---|
| Semua baris (Extraction) | Setiap transaksi, per rekening koran, dengan tanggal, keterangan, nama usaha, kategori, dan nominalnya. |
| Ringkasan per rekening koran (Statement Summary) | Satu baris per rekening koran: saldo awal, uang masuk, uang keluar, dan saldo akhir, di samping saldo akhir yang dicetak bank Anda. |
| Rincian per kategori (Category Detail) | Transaksi yang sama dikelompokkan per kategori, masing-masing dengan subtotalnya. Uang masuk dulu, lalu uang keluar, dari yang terbesar. |
| Ringkasan per kategori (Category Summary) | Jumlah transaksi, total, persentase, dan rata-rata bulanan setiap kategori untuk seluruh periode. |
| Pembayaran yang dibatalkan (Reversed Payments) | Setiap pembayaran yang ditolak atau dikembalikan, tepat di atas pembalikan yang membatalkannya, supaya tidak menggelembungkan pemasukan atau pengeluaran Anda. |
| Perlu dicek (Review Queue) | Apa pun yang menunggu jawaban Anda, dan pembayaran besar yang perlu dilihat sekali lagi. |
Totalnya berupa rumus Excel, jadi otomatis berubah kalau Anda memindahkan transaksi ke kategori lain.
Supaya hasilnya rapi
- Unduh rekening koran Anda dari internet banking dalam bentuk PDF. Hasilnya lebih mudah dibaca daripada pindaian atau foto.
- Kirim semua halaman, termasuk halaman ringkasan. Total yang dicetak di sana termasuk yang kami pakai untuk memeriksa.
- Kirim semua bulan dalam periode itu. Bulan yang hilang akan terlihat sebagai celah di saldo.
Sesuaikan dengan keinginan Anda
Setelah file Excel dikirim, tulis di portal Anda apa yang ingin diubah, dengan kata-kata biasa. Pindahkan pembayaran ke kategori lain, ganti nama kategori, atau minta warna yang berbeda. File Excel Anda akan mengikuti pilihan Anda. Pertanyaan yang belum bisa kami pastikan bisa Anda jawab sekarang atau nanti; sampai saat itu, pertanyaannya menunggu di tab Review Queue.
Setiap angka diperiksa dengan rekening koran Anda sebelum file Excel sampai ke Anda (cara kami memeriksa). Harga, lama pengerjaan, berapa lama file Anda kami simpan, dan apa yang dihitung sebagai kesalahan ada di Tanya Jawab kami.
Pertanyaan
Bisakah saya mengirim rekening koran hasil pindaian?
Bisa, asalkan terbaca. PDF yang diunduh dari internet banking paling bagus. Kalau ada halaman yang terlalu sulit dibaca untuk dihitung, kami akan minta salinan yang lebih jelas.
Bisakah saya mengirim unduhan Excel atau CSV dari bank saya?
Bisa. Kami membaca unduhan apa pun dari internet banking yang memuat tanggal dan jumlah transaksi Anda. Kalau tidak memuatnya, kami beri tahu apa yang perlu dikirim sebagai gantinya.
Bisakah saya mengirim beberapa rekening dalam satu pesanan?
Bisa. Beberapa rekening dan beberapa bulan bisa masuk dalam satu pesanan. Setiap transaksi diberi tanda rekening koran asalnya, dan setiap rekening koran punya barisnya sendiri di tab Statement Summary.
Bagaimana kalau saya sendiri juga tidak tahu sebuah pembayaran untuk apa?
Pilih “Jawab nanti”. Anda langsung menerima file Excel, dan pertanyaan yang belum dijawab menunggu di tab Review Queue sampai Anda menjawabnya di portal.
Bisakah saya mengubah kategori atau namanya?
Bisa. Tulis keinginan Anda di portal dengan kata-kata biasa, misalnya memindahkan beberapa pembayaran ke kategori lain atau mengganti nama Postage jadi “Postage and Shipping”. File Excel Anda akan memakai pilihan Anda.
Apakah ini berguna untuk berkas pinjaman?
Anda mendapat arus kas per kategori, rata-rata bulanan, dan saldo setiap rekening koran yang tersambung dari satu periode ke periode berikutnya. Ini bukan audit dan bukan keputusan kredit.