דפי בנק לאקסל, ממוינים ובדוקים
שלחו לנו את דפי הבנק שלכם בכל פורמט: PDF, סריקות, צילומים, או קובץ Excel או CSV שהורדתם מהבנק. תקבלו קובץ Excel שבו כל תנועה ממוינת לקטגוריה, וכל מספר נבדק מול דפי הבנק לפני שהקובץ מגיע אליכם.
איך אנחנו בודקים כל קובץ
כל הזמנה של דפי בנק עוברת עד 50 בדיקות דיוק לפני שהקובץ מגיע אליכם. ביניהן:
- כל תנועה מותאמת לשורה בדף הבנק שלכם: אותו תאריך, אותו סכום, אותן מילים.
- היתרות של כל דף מתגלגלות מחודש לחודש ותואמות לסכומים שהבנק עצמו הדפיס.
- אנחנו בודקים מי עומד מאחורי כל עסק. על תשלום שאנחנו לא מצליחים לזהות אנחנו שואלים אתכם, אף פעם לא מנחשים.
את הבדיקות בפירוט תמצאו במדריך שלנו, איך לבדוק טבלת דפי בנק שהכין AI.
למה משתמשים בזה
- השלמת הנהלת חשבונות של לקוח. שנה של דפי בנק, ממוינת לקטגוריות שאפשר לרשום מהן ישירות.
- תיקי הלוואה וחיתום. תזרים מזומנים לפי קטגוריה וממוצע חודשי, והיתרות של כל דף מגולגלות מחודש לחודש.
- עונת הדוחות. הוצאות מקובצות לפי סוג, וכל שורה מובילה לדף הבנק שממנו הגיעה.
- לראות לאן הולך הכסף של עסק. הקטגוריות הגדולות קודם, עם סכומים.
מה שהכלים שלכם היום עדיין משאירים לכם
תוכנות הנהלת חשבונות מציעות קטגוריות, וממירים הופכים PDF לשורות. את הבדיקה של התוצאה עדיין אתם עושים. זה מה שאנחנו עושים אחרת:
- לא צריך הנהלת חשבונות. אנחנו מתחילים מדפי החשבון שלכם, לא מתוכנת הנהלת חשבונות שמחוברת לבנק.
- עסקים נבדקים, לא מנוחשים. רוב הכלים מנחשים קטגוריה לפי המילים בשורה. אנחנו בודקים מי העסק באמת.
- שאלות שעונים עליהן בנגיעה אחת. „דלק או מכולת?” התשובה משייכת את התשלום לקטגוריה.
מה יש בקובץ האקסל
שש לשוניות, בסדר שבו קוראים אותן:
| לשונית | מה היא מראה |
|---|---|
| Extraction (כל השורות) | כל תנועה, דף חשבון אחרי דף חשבון, עם תאריך, תיאור, שם העסק, קטגוריה וסכום. |
| Statement Summary (סיכום לפי דף) | שורה לכל דף חשבון: יתרת פתיחה, כסף שנכנס, כסף שיצא ויתרת סגירה, ליד יתרת הסגירה שהבנק הדפיס. |
| Category Detail (פירוט לפי קטגוריה) | אותן תנועות מקובצות לפי קטגוריה, ולכל קטגוריה סכום ביניים משלה. קודם הכנסות ואחר כך הוצאות, מהגדולה לקטנה. |
| Category Summary (סיכום לפי קטגוריה) | לכל קטגוריה: מספר תנועות, סכום, אחוז מהכלל וממוצע חודשי לכל התקופה. |
| Reversed Payments (תשלומים שבוטלו) | כל תשלום שחזר או בוטל מופיע ממש מעל הביטול שקיזז אותו, כדי שלא ינפחו את ההכנסות או ההוצאות שלכם. |
| Review Queue (לבדיקה שלכם) | כל מה שמחכה לתשובה שלכם, ותשלומים גדולים ששווה להעיף בהם מבט נוסף. |
הסכומים הם נוסחאות אקסל, אז הם מתעדכנים אם מעבירים תנועה לקטגוריה אחרת.
לתוצאה הכי טובה
- הורידו את דפי הבנק כ-PDF מאתר הבנק. קל יותר לקרוא אותם מסריקות או מתמונות.
- שלחו את כל העמודים, כולל עמוד הסיכום. הסכומים המודפסים בו הם חלק ממה שאנחנו בודקים מולו.
- שלחו את כל החודשים בתקופה. חודש חסר נראה כפער ביתרות.
לפי הטעם שלכם
אחרי המסירה, כתבו באזור האישי, במילים שלכם, מה אתם רוצים לשנות: להעביר תשלומים לקטגוריה אחרת, לשנות שם של קטגוריה או לבקש צבעים אחרים. הקבצים שלכם יתעדכנו לפי הבחירה שלכם. על שאלות שלא הצלחנו להכריע אפשר לענות עכשיו או אחר כך; עד אז הן מחכות בלשונית Review Queue.
כל מספר נבדק מול דפי הבנק שלכם לפני שהקובץ מגיע אליכם (איך אנחנו בודקים). מחיר, זמני אספקה, כמה זמן אנחנו שומרים את הקבצים ומה נחשב טעות: הכול בשאלות הנפוצות.
שאלות
אפשר לשלוח דפי בנק סרוקים?
כן, אם אפשר לקרוא אותם. הכי טוב PDF שהורד מאתר הבנק. אם עמוד קשה מדי לקריאה כדי שהחשבון יסתדר, נבקש מכם עותק ברור יותר.
אפשר לשלוח קובץ Excel או CSV שהורדתי מהבנק?
כן. אנחנו קוראים כל קובץ שהורד מאתר הבנק ויש בו את התאריכים והסכומים של התנועות שלכם. אם אין בו, נגיד לכם מה לשלוח במקומו.
אפשר לשלוח כמה חשבונות בהזמנה אחת?
כן. אפשר לשלוח כמה חשבונות וכמה חודשים בהזמנה אחת. כל תנועה מסומנת בדף הבנק שממנו הגיעה, ולכל דף יש שורה משלו בלשונית Statement Summary.
ומה אם גם אני לא יודע/ת על מה היה תשלום?
בחרו "אענה אחר כך". תקבלו את הקובץ כבר עכשיו, והשאלות הפתוחות יחכו בלשונית Review Queue עד שתענו עליהן באזור האישי.
אפשר לשנות קטגוריה או את השם שלה?
כן. כתבו באזור האישי, במילים שלכם, מה אתם רוצים, למשל להעביר כמה תשלומים לקטגוריה אחרת או לקרוא ל-Postage "Postage and Shipping". הקבצים שלכם יתעדכנו לפי הבחירה שלכם.
זה מתאים לתיק הלוואה?
תקבלו תזרים מזומנים לפי קטגוריה, ממוצע חודשי והיתרות של כל דף מגולגלות מחודש לחודש. זו לא ביקורת חשבונות ולא החלטת אשראי.