למה דף בנק שהיתרה שלו מסתדרת עדיין יכול להיות שגוי

היא מוכיחה שהסכומים בטבלה מצטברים לאותו סכום כמו הסכומים בדף הבנק. אם חסרה שורה, יש שורה כפולה או ששורה נקראה לא נכון, וכל השאר נכון, הסכום לא יסתדר והבדיקה תתפוס את זה. לכן זו הבדיקה שכל אחד צריך לעשות ראשונה.

נניח שתשלום של $1,250 נקרא כ-$1,520, ובמקום אחר תשלום של $930 נקרא כ-$660. אחד גבוה ב-$270 והשני נמוך ב-$270. הסכום נכון, והיתרה מסתדרת עד הסנט. שתי השורות שגויות.

אותו דבר קורה כששורה נשמטת ושורה אחרת באותו סכום נוספת, או כששורה מומצאת נוספת כדי לכסות על שורה שנקראה לא נכון. המקרה האחרון חשוב עם AI: AI שאמרו לו שהיתרות חייבות להסתדר יכול להוסיף שורה כדי שזה יקרה.

מה תופס את זה: לספור את השורות בכל עמוד ולהשוות ל-PDF, ולבדוק שכל סכום בטבלה נמצא בדף הבנק.

בדיקת יתרה לא מסתכלת על קטגוריות בכלל. קנייה של $400 בחנות לכלי עבודה שסווגה כדלק, או ארבעה תשלומים בגלידרייה שסווגו כתרומות, עדיין מסתדרים בדיוק. למסים, לתיק הלוואה או לתקציב, הקטגוריה היא לעתים קרובות הדבר הכי חשוב.

מה תופס את זה: לוודא שכל עסק מזוהה לפני שהתשלומים שלו ממוינים, ושאותו עסק ממוין באותה צורה בכל פעם.

שורה יכולה להיות נכונה בכל דבר חוץ מהמקום שלה: החודש הלא נכון, השנה הלא נכונה או החשבון הלא נכון. תשלום של דצמבר שנרשם בינואר עדיין מסתדר לשנה. העברה שנרשמה בחשבון הלא נכון עדיין מסתדרת אם שני הדפים באותו גיליון.

מה תופס את זה: לבדוק שכל חודש מתחיל איפה שהקודם נגמר, שתאריכים סביב תחילת השנה נמצאים בשנה הנכונה, ושהעברות מופיעות בשני הצדדים.

טבלה שאפשר לסמוך עליה עוברת את בדיקת היתרה וגם את אלה:

• כל סכום נמצא בדף שממנו הוא בא.
• מספר השורות תואם לדף, עמוד אחרי עמוד.
• כל חודש ממשיך את הקודם, בלי חודש חסר או כפול.
• כל עסק מזוהה, וממוין באותה צורה בכל פעם.
• העברות, החזרים ותשלומים שחזרו מוצמדים לצד השני שלהם.

המדריך שלנו איך לבדוק טבלת דפי בנק שהכין AI עובר על כל אחד מאלה צעד אחרי צעד.