Home › Mga Serbisyo › Bank statement
Bank statement papunta sa Excel, ayos at nasuri
Ipadala sa amin ang mga bank statement mo sa kahit anong format: PDF, scan, litrato, o ang Excel o CSV na na-download mo mula sa bangko. Ibabalik namin sa iyo ang isang Excel file kung saan bawat transaksyon ay may kategorya, at bawat numero ay nasuri laban sa mga statement mo bago umabot sa iyo.
Paano namin sinusuri ang bawat Excel file
Bawat bank statement order ay dumadaan sa hanggang 50 accuracy check bago makarating sa iyo ang Excel file. Kasama rito ang:
- Bawat transaksyon ay itinutugma sa isang linya ng iyong statement: parehong petsa, parehong halaga, parehong mga salita.
- Tuloy-tuloy ang balance ng bawat statement mula sa isang buwan papunta sa susunod, at tugma ito sa mga total na naka-print mismo ng bangko.
- Hinahanap namin kung sino ang bawat negosyo. Kapag may bayad na hindi namin matukoy, itatanong namin sa iyo. Hindi kami nanghuhula.
Tingnan ang mga check nang detalyado sa aming gabay, Paano suriin ang spreadsheet ng bank statement na gawa ng AI.
Saan ito ginagamit ng mga tao
- Paghahabol sa naiwang libro ng client. Isang taon ng mga statement, naka-ayos sa mga kategoryang puwede mo nang i-post.
- Mga file para sa loan at underwriting. Cash flow kada kategorya at buwanang average, at ang balance ng bawat statement ay dugtong sa susunod.
- Panahon ng buwis. Mga gastos na naka-grupo ayon sa klase, at bawat linya ay matutunton sa statement na pinanggalingan nito.
- Pag-alam kung saan napupunta ang pera ng isang negosyo. Nauuna ang pinakamalalaking kategorya, kasama ang mga total.
Ang iniiwan pa rin sa iyo ng mga tool mo ngayon
Nagmumungkahi ng mga kategorya ang accounting software, at ginagawang mga row ng mga converter ang PDF. Ikaw pa rin ang magsusuri ng resulta. Ito ang ginagawa naming iba:
- Hindi kailangan ng libro. Nagsisimula kami sa mga statement mo, hindi sa accounting software na nakakonekta sa bangko.
- Hinahanap ang negosyo, hindi hinuhulaan. Karamihan sa mga tool ay nanghuhula ng kategorya mula sa mga salita sa linya. Hinahanap namin kung sino talaga ang negosyo.
- Mga tanong na sinasagot sa isang tap. “Gasolina o grocery?” Ang sagot ang naglalagay sa bayad sa tamang kategorya.
Ano ang laman ng Excel file
Anim na tab, ayon sa pagkakasunod kung paano mo babasahin:
| Tab | Ano ang ipinapakita |
|---|---|
| Lahat ng linya (Extraction) | Bawat transaksyon, statement kada statement, kasama ang petsa, paglalarawan, pangalan ng negosyo, kategorya at halaga. |
| Buod kada statement (Statement Summary) | Isang linya kada statement: beginning balance, perang pumasok, perang lumabas at ending balance, katabi ng ending balance na naka-print sa statement ng bangko mo. |
| Detalye kada kategorya (Category Detail) | Ang parehong mga transaksyon na naka-grupo ayon sa kategorya, at bawat kategorya ay may sariling subtotal. Una ang perang pumasok, saka ang perang lumabas, mula pinakamalaki. |
| Buod kada kategorya (Category Summary) | Ang bilang, total, bahagi at buwanang average ng bawat kategorya para sa buong panahon. |
| Mga nakanselang bayad (Reversed Payments) | Bawat bayad na tumalbog o ibinalik, nasa mismong itaas ng reversal na nagkansela rito, para hindi nito mapalaki ang kita o gastos mo. |
| Para suriin (Review Queue) | Anumang naghihintay ng sagot mo, at malalaking bayad na sulit tingnan ulit. |
Mga Excel formula ang mga total, kaya nag-a-update ang mga ito kapag inilipat mo ang isang transaksyon sa ibang kategorya.
Para malinis ang resulta
- I-download ang mga statement mo mula sa online banking bilang PDF. Mas madali itong basahin kaysa scan o litrato.
- Ipadala ang bawat page, pati ang summary page. Ang mga total na naka-print doon ay bahagi ng sinusuri namin.
- Ipadala ang bawat buwan sa panahong iyon. Ang nawawalang buwan ay lalabas bilang puwang sa mga balance.
Ayusin ayon sa gusto mo
Pagkatapos ng delivery, isulat sa portal mo ang gusto mong baguhin, sa simpleng salita. Ilipat ang mga bayad sa ibang kategorya, palitan ang pangalan ng kategorya, o humingi ng ibang kulay. Susunod ang mga Excel file mo sa pinili mo. Ang mga tanong na hindi namin matiyak ay puwede mong sagutin ngayon o mamaya; habang wala pa, naghihintay ang mga ito sa Review Queue tab.
Bawat numero ay sinusuri laban sa mga statement mo bago umabot sa iyo ang Excel file (paano namin sinusuri). Ang presyo, tagal ng paggawa, gaano katagal namin itinatago ang mga file mo at kung ano ang itinuturing na mali ay nasa aming FAQ.
Mga tanong
Puwede ba akong magpadala ng na-scan na statement?
Oo, kung nababasa ito. Pinakamaganda ang PDF na na-download mula sa online banking. Kung masyadong mahirap basahin ang isang page para makuwenta, hihingi kami sa iyo ng mas malinaw na kopya.
Puwede ba akong magpadala ng Excel o CSV na na-download mula sa bangko ko?
Oo. Binabasa namin ang kahit anong download mula sa online banking na may petsa at halaga ng mga transaksyon mo. Kung wala, sasabihin namin kung ano ang ipapadala sa halip.
Puwede ba akong magpadala ng ilang account sa isang order?
Oo. Puwedeng isama sa isang order ang ilang account at ilang buwan. Bawat transaksyon ay may tanda ng statement na pinanggalingan nito, at bawat statement ay may sariling linya sa Statement Summary tab.
Paano kung hindi ko rin alam kung para saan ang isang bayad?
Piliin ang “Sasagot ako mamaya”. Matatanggap mo na ang Excel file mo ngayon, at maghihintay ang mga bukas na tanong sa Review Queue tab nito hanggang sagutin mo ang mga ito sa portal mo.
Puwede ko bang palitan ang kategorya o ang pangalan nito?
Oo. Isulat sa portal mo ang gusto mo sa simpleng salita, gaya ng paglipat ng ilang bayad sa ibang kategorya o pagtawag sa Postage na “Postage and Shipping”. Gagamitin ng mga Excel file mo ang pinili mo.
Magagamit ba ito sa loan file?
Nagbibigay ito ng cash flow kada kategorya, buwanang average, at ang balance ng bawat statement na dugtong sa susunod. Hindi ito audit o desisyon sa credit.