银行对账单转Excel，分好类并核对过
任何格式的银行对账单都可以发给我们：PDF、扫描件、照片，或从银行下载的Excel、CSV文件。您会收到一份Excel表，每笔交易都分好类，每个数字在交给您之前都和对账单核对过。
我们怎么核对每份表格
每个银行对账单订单在表格送到您手上之前，最多要经过50项准确性核对。其中包括：
- 每笔交易都要对上您对账单上的一行：日期一样，金额一样，文字也一样。
- 每份对账单的余额逐月接续，并和银行自己印出的合计对得上。
- 每个商家我们都会去查。查不清的付款，我们会问您，绝不靠猜。
核对的详细内容请看我们的指南：怎么核对AI做的银行对账单表格。
大家用它来做什么
- 帮客户补账。一年的对账单，分好类别，可以直接入账。
- 贷款和审贷材料。按类别的现金流和月平均，每份对账单的余额逐月接续。
- 报税。支出按类别归集，每一行都能在来源对账单中找到。
- 看清一家企业的钱花到哪里。最大的类别排在前面，附合计。
您现在的工具仍然留给您的工作
会计软件会建议类别，转换工具会把 PDF 变成一行行数据。但核对结果仍是您的事。我们的不同之处：
- 无需记账。我们从您的对账单开始，而不是从连接银行的会计软件开始。
- 商家经过查证，而非猜测。大多数工具根据交易行上的文字猜测类别。我们会查清这家商家究竟是谁。
- 一点即可回答的问题。“加油还是买菜？”回答后，付款即归入相应类别。
表格里有什么
六个工作表，按阅读顺序排列：
| 工作表 | 内容 |
|---|---|
| 全部明细（Extraction） | 每一笔交易，按对账单逐份列出，有日期、摘要、商家名称、类别和金额。 |
| 按对账单汇总（Statement Summary） | 每份对账单一行：期初余额、收入、支出和期末余额，旁边是银行印出的期末余额。 |
| 按类别明细（Category Detail） | 同样的交易按类别分组，每个类别有自己的小计。先收入后支出，金额大的在前。 |
| 按类别汇总（Category Summary） | 每个类别在整个期间的笔数、合计、占比和月平均。 |
| 已撤回的付款（Reversed Payments） | 每笔被退回或撤回的付款，紧挨着放在抵消它的那笔撤回上方，免得虚增您的收入或支出。 |
| 待查看（Review Queue） | 需要您回答的内容，以及值得再看一眼的大额付款。 |
合计都是Excel公式，您把一笔交易移到别的类别，合计会跟着更新。
怎样得到干净的结果
- 从网上银行下载PDF格式的对账单，比扫描件或照片更好读。
- 每一页都要发，包括汇总页。上面印的合计也是我们核对的依据。
- 期间内每个月都要发。少了一个月，余额就会出现缺口。
按您的习惯来
交付后，在您的门户里用平常的话写下想改的地方。可以把付款移到别的类别、给类别改名，或者换别的颜色。您的表格会照您的选择来做。我们没能确定的问题，您可以现在答，也可以以后答；在那之前，它们都留在Review Queue工作表里。
每个数字在表格送到您手上之前，都会和您的对账单核对（我们怎么核对）。价格、交付时间、文件保留多久以及什么算错误，请看常见问题。
问题
可以发扫描的对账单吗？
可以，只要看得清。最好是从网上银行下载的PDF。如果某一页难读到无法加总，我们会请您发一份更清楚的。
可以发从银行下载的Excel或CSV文件吗？
可以。只要网上银行下载的文件里有每笔交易的日期和金额，我们都能读。如果没有，我们会告诉您改发什么。
一个订单可以发多个账户吗？
可以。多个账户、多个月份都能放在一个订单里。每笔交易都注明来自哪份对账单，每份对账单在Statement Summary工作表里各占一行。
如果我也不知道某笔付款是做什么的呢？
选择“稍后回答”。您现在就能拿到表格，未答的问题会留在Review Queue工作表里，等您在门户里回答。
可以改类别或类别名称吗？
可以。在门户里用平常的话写下您要什么，比如把几笔付款移到别的类别，或者把“邮费”改叫“邮费和运费”。您的表格会照您的选择来做。
对贷款材料有用吗？
您会拿到按类别的现金流、月平均，以及每份对账单逐月接续的余额。这不是审计，也不是贷款决定。