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Estratti conto in Excel, ordinati e verificati
Mandaci i tuoi estratti conto in qualsiasi formato: PDF, scansioni, foto, o il file Excel o CSV scaricato dalla tua banca. Ti restituiamo un file Excel con ogni movimento messo nella sua categoria, e ogni cifra controllata sui tuoi estratti conto prima di arrivare a te.
Come controlliamo ogni file
Ogni ordine di estratti conto passa fino a 50 controlli di precisione prima che il file arrivi a te. Tra questi:
- Ogni movimento viene abbinato a una riga del tuo estratto conto: stessa data, stesso importo, stesse parole.
- I saldi di ogni estratto conto si collegano da un mese all'altro e coincidono con i totali stampati dalla banca.
- Cerchiamo chi è ogni attività. Se non riusciamo a capire a cosa corrisponde un pagamento, te lo chiediamo: non tiriamo mai a indovinare.
Trovi i controlli nel dettaglio nella nostra guida, Come controllare un foglio di calcolo di estratti conto fatto dall’IA.
A cosa serve
- Rimettere in pari la contabilità di un cliente. Un anno di estratti conto, diviso in categorie pronte da registrare.
- Pratiche di prestito e di finanziamento. Flussi di cassa per categoria e media mensile, con i saldi riportati da un estratto conto all’altro.
- La dichiarazione dei redditi. Le spese raggruppate per tipo, e ogni riga si può ricondurre all’estratto conto da cui viene.
- Capire dove vanno i soldi di un’attività. Prima le categorie più grandi, con i totali.
Cosa lasciano a voi gli strumenti che usate oggi
I software di contabilità suggeriscono le categorie e i convertitori trasformano un PDF in righe. Controllare il risultato resta compito vostro. Ecco cosa facciamo di diverso:
- Nessuna contabilità richiesta. Partiamo dai vostri estratti conto, non da un software di contabilità collegato alla banca.
- Attività cercate, non indovinate. La maggior parte degli strumenti indovina una categoria dalle parole della riga. Noi cerchiamo chi è davvero l’attività.
- Domande a cui si risponde con un tocco. «Carburante o spesa?» La risposta classifica il pagamento.
Cosa c’è nel file Excel
Sei schede, nell’ordine in cui le leggi:
| Scheda | Cosa mostra |
|---|---|
| Tutte le righe (Extraction) | Ogni movimento, estratto conto per estratto conto, con data, descrizione, nome dell’attività, categoria e importo. |
| Riepilogo per estratto conto (Statement Summary) | Una riga per ogni estratto conto: saldo iniziale, entrate, uscite e saldo finale, accanto al saldo finale stampato dalla tua banca. |
| Dettaglio per categoria (Category Detail) | Gli stessi movimenti raggruppati per categoria, ognuna con il suo subtotale. Prima le entrate, poi le uscite, dalle più grandi alle più piccole. |
| Riepilogo per categoria (Category Summary) | Per ogni categoria: numero di movimenti, totale, percentuale e media mensile su tutto il periodo. |
| Pagamenti stornati (Reversed Payments) | Ogni pagamento respinto o restituito, subito sopra lo storno che lo ha annullato, così non gonfia le tue entrate o le tue spese. |
| Da controllare (Review Queue) | Tutto quello che aspetta una tua risposta, e i pagamenti grandi che vale la pena guardare due volte. |
I totali sono formule di Excel, quindi si aggiornano se sposti un movimento in un’altra categoria.
Per avere un risultato pulito
- Scarica i tuoi estratti conto in PDF dall’home banking. Si leggono meglio delle scansioni o delle foto.
- Manda tutte le pagine, compresa quella di riepilogo. I totali stampati lì fanno parte di quello che controlliamo.
- Manda tutti i mesi del periodo. Se ne manca uno, si vede subito come un buco nei saldi.
Fallo a modo tuo
Dopo la consegna, scrivi nella tua area clienti cosa vuoi cambiare, con parole tue. Sposta dei pagamenti in un’altra categoria, rinomina una categoria o chiedi colori diversi. I tuoi file Excel seguono le tue scelte. Alle domande che non siamo riusciti a chiudere puoi rispondere subito o più avanti; nel frattempo restano nella scheda Review Queue.
Ogni cifra viene controllata sui tuoi estratti conto prima che il file Excel arrivi a te (come controlliamo). Prezzo, tempi di consegna, per quanto tempo teniamo i tuoi file e cosa conta come errore: trovi tutto nelle domande frequenti.
Domande
Posso mandare estratti conto scansionati?
Sì, se si leggono. Il PDF scaricato dall’home banking resta la scelta migliore. Se una pagina è troppo difficile da leggere per fare i conti, ti chiediamo una copia più chiara.
Posso mandare un file Excel o CSV scaricato dalla mia banca?
Sì. Leggiamo qualsiasi file scaricato dall’home banking che riporti date e importi dei tuoi movimenti. Se non li riporta, ti diciamo cosa mandare al suo posto.
Posso mandare più conti in un solo ordine?
Sì. In un solo ordine puoi mettere più conti e più mesi. Ogni movimento riporta l’estratto conto da cui viene, e ogni estratto conto ha la sua riga nella scheda Statement Summary.
E se nemmeno io so a cosa serviva un pagamento?
Scegli “Rispondi dopo”. Ricevi subito il tuo file Excel, e le domande aperte restano nella scheda Review Queue finché non rispondi dalla tua area clienti.
Posso cambiare una categoria o il suo nome?
Sì. Scrivi nella tua area clienti cosa vuoi, con parole tue: per esempio spostare alcuni pagamenti in un’altra categoria, o chiamare Postage “Postage and Shipping”. I tuoi file Excel seguono la tua scelta.
Serve per una pratica di finanziamento?
Ti dà i flussi di cassa per categoria, una media mensile e i saldi riportati da un estratto conto all’altro. Non è una revisione contabile né una valutazione del credito.