Как проверить таблицу банковских выписок, которую сделал ИИ

Чат с ИИ пишет ответ, который кажется ему самым вероятным. Он не складывает столбец, как калькулятор, и не возвращается посмотреть на страницу. Поэтому он может неверно прочитать цифру, пропустить строку, посчитать платёж дважды или выдумать сумму, чтобы итог сошёлся. Это часто называют галлюцинациями ИИ: выдуманная строка выглядит как настоящая. Попросить ИИ перепроверить себя не поможет: он проверяет теми же глазами, которые ошиблись.

Для каждой выписки возьмите начальный остаток, прибавьте все поступления, отнимите все списания, и вы должны прийти к конечному остатку, который напечатал банк, до цента. Если нет, какая-то строка пропущена, повторена или прочитана неверно. Это первая проверка, потому что она быстрая и ловит многое.

Осторожно: если ИИ сказали, что остатки должны сойтись, он может добавить выдуманную строку, чтобы подогнать. Поэтому сделайте и проверку 3.

Разложите выписки по порядку. Конечный остаток марта должен быть начальным остатком апреля. Если нет, пропущен месяц или страница, или что-то прочитано дважды. Одна выписка может сходиться сама по себе, даже если целого месяца нет, поэтому эта проверка ловит то, чего не видит проверка 1.

Посчитайте строки на каждой странице PDF и сравните с числом строк в таблице для этой страницы. Если число другое, строку пропустили, разбили надвое или выдумали.

Выписки часто заходят друг на друга на несколько дней, а скачанная выписка может повторять бумажную. Отсортируйте по дате и сумме и ищите один и тот же платёж дважды в один день. Потом вернитесь к PDF: два настоящих кофе по одной цене это нормально, а один кофе, прочитанный дважды, нет.

Деньги, переведённые с текущего счёта на сберегательный, это не доход и не расход. Они должны быть один раз как уход с одного счёта и один раз как приход на другой, на ту же сумму, и обе строки должны быть отмечены как перевод. Если есть только одна сторона, не хватает выписки. Если перевод записан как доход, ваш доход завышен.

ИИ иногда читает списание как поступление, особенно когда в выписке одна колонка со знаком минус или после суммы стоит «CR» и «DR». Проверьте несколько возвратов, отменённых платежей и комиссий: именно их чаще всего путают. Перепутанная строка сдвигает итог на двойную сумму.

Во многих выписках даты без года. Декабрьская выписка, которая заходит в январь, может записать январские строки не в тот год. Проверьте строки около 1 января, особенно если таблица нужна для налогов.

На сканах и фото 8 может стать 3, 1 может стать 7, а запятая может пропасть. Проверка 1 обычно покажет, что выписка не сходится; чтобы найти строку, сначала сравните с PDF крупные суммы, ведь без запятой сумма становится в сто раз больше.

Отсортируйте по описанию. Одна и та же фирма должна быть в одной категории в каждой строке, если только вы правда не покупали там разное. ИИ часто записывает одну и ту же заправку в топливо в одном месяце и в продукты в другом.

Проверки 1–8 доказывают, что строки совпадают с выписками. Только проверка 9 и ваш собственный взгляд скажут, верны ли категории. Таблица может идеально сходиться и всё равно держать расходы не там. Почему, мы объясняем в Почему банковская выписка, которая сходится, всё равно может быть неверной.

1. Начальный остаток плюс операции равен конечному, для каждой выписки.
2. Каждый конечный остаток равен следующему начальному.
3. Число строк совпадает с PDF, страница за страницей.
4. Нет повторов там, где выписки пересекаются.
5. Переводы между вашими счетами с обеих сторон, отмечены как переводы.
6. Возвраты, отмены и комиссии не перепутаны.
7. Даты в конце года в правильном году.
8. Крупные суммы на сканах сверены с PDF.
9. Каждая фирма каждый раз в одной и той же категории.