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बैंक स्टेटमेंट से Excel, श्रेणियों में बँटा और जाँचा हुआ

हमें अपने बैंक स्टेटमेंट किसी भी फ़ॉर्मैट में भेजें: PDF, स्कैन, फ़ोटो, या बैंक से डाउनलोड की हुई Excel या CSV फ़ाइल। आपको एक Excel वर्कबुक मिलती है, जिसमें हर लेन-देन एक श्रेणी में रखा होता है, और आप तक पहुँचने से पहले हर आँकड़ा आपके स्टेटमेंट से जाँचा जाता है।

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हम हर वर्कबुक कैसे जाँचते हैं

बैंक स्टेटमेंट का हर ऑर्डर, वर्कबुक आप तक पहुँचने से पहले, 50 तक सटीकता जाँचों से गुज़रता है। इनमें से कुछ:

  • हर लेन-देन को आपके स्टेटमेंट की एक लाइन से मिलाया जाता है: वही तारीख, वही रकम, वही शब्द।
  • हर स्टेटमेंट का बैलेंस एक महीने से अगले महीने तक जुड़ता है और बैंक के अपने छपे टोटल से मेल खाता है।
  • हर कारोबार के बारे में पता किया जाता है। जिस पेमेंट का पता नहीं चलता, उसके बारे में आपसे पूछा जाता है, अंदाज़ा कभी नहीं लगाया जाता।

ये जाँचें विस्तार से हमारी गाइड में देखें: AI से बनी बैंक स्टेटमेंट शीट को कैसे जाँचें।

लोग इसे किस काम में लेते हैं
  • किसी क्लाइंट का हिसाब पूरा करना। साल भर की स्टेटमेंट, ऐसी कैटेगरी में बँटी हुई जिन्हें सीधे खातों में डाला जा सके।
  • लोन और अंडरराइटिंग की फ़ाइलें। कैटेगरी के हिसाब से कैश फ़्लो और महीने का औसत, हर स्टेटमेंट का बैलेंस एक महीने से अगले महीने तक जुड़ा हुआ।
  • टैक्स का समय। खर्च कैटेगरी के हिसाब से समूहों में, और हर लाइन उस स्टेटमेंट तक ट्रेस की जा सकती है जिससे वह आई।
  • देखना कि कारोबार का पैसा कहाँ जाता है। सबसे बड़ी कैटेगरी पहले, कुल रकम के साथ।

आपके मौजूदा टूल अब भी आप पर क्या छोड़ देते हैं

अकाउंटिंग सॉफ़्टवेयर श्रेणियाँ सुझाता है, और कन्वर्टर PDF को पंक्तियों में बदल देते हैं। नतीजे की जाँच फिर भी आपको ही करनी पड़ती है। हम यह अलग करते हैं:

  • बहीखाता ज़रूरी नहीं। हम बैंक से जुड़े अकाउंटिंग सॉफ़्टवेयर से नहीं, आपके स्टेटमेंट से शुरू करते हैं।
  • कारोबार खोजे जाते हैं, अंदाज़ा नहीं लगाया जाता। ज़्यादातर टूल लाइन में लिखे शब्दों से श्रेणी का अंदाज़ा लगाते हैं। हम पता करते हैं कि वह कारोबार असल में कौन है।
  • एक टैप में जवाब वाले सवाल। “पेट्रोल या किराना?” जवाब से भुगतान सही श्रेणी में चला जाता है।

वर्कबुक में क्या है

छह टैब, उसी क्रम में जिसमें आप पढ़ते हैं:

टैबउसमें क्या है
सारी लाइनें (Extraction)हर लेन-देन, स्टेटमेंट दर स्टेटमेंट, तारीख, विवरण, कारोबार के नाम, कैटेगरी और रकम के साथ।
स्टेटमेंट के हिसाब से सार (Statement Summary)हर स्टेटमेंट की एक लाइन: शुरुआती बैलेंस, आया पैसा, गया पैसा और आख़िरी बैलेंस, आपके बैंक के छापे हुए आख़िरी बैलेंस के बगल में।
कैटेगरी के हिसाब से ब्योरा (Category Detail)वही लेन-देन कैटेगरी के हिसाब से, हर कैटेगरी का अपना सबटोटल। पहले आया पैसा, फिर गया पैसा, सबसे बड़ा पहले।
कैटेगरी के हिसाब से सार (Category Summary)पूरी अवधि में हर कैटेगरी की गिनती, कुल रकम, हिस्सा और महीने का औसत।
वापस हुए भुगतान (Reversed Payments)हर लौटा या वापस हुआ भुगतान ठीक उस एंट्री के ऊपर जिसने उसे रद्द किया, ताकि वे आपकी आमदनी या खर्च को बढ़ा-चढ़ाकर न दिखाएँ।
देखने के लिए (Review Queue)जिस चीज़ पर आपका जवाब चाहिए, और बड़े भुगतान जिन्हें दोबारा देखना ठीक है।

कुल रकम Excel फ़ॉर्मूले हैं, इसलिए कोई लेन-देन दूसरी कैटेगरी में ले जाने पर वे अपने-आप बदल जाती हैं।

Bank Statement Analysis — Category Detail tab
Category Detail टैब, नकली खाते के डेटा से बना। बड़ा देखने के लिए क्लिक करें।

साफ़ नतीजे के लिए
  • अपनी स्टेटमेंट ऑनलाइन बैंकिंग से PDF में डाउनलोड करें। वे स्कैन या फ़ोटो से बेहतर पढ़ी जाती हैं।
  • हर पेज भेजें, सार वाला पेज भी। उस पर छपी कुल रकम भी हमारी जाँच का हिस्सा है।
  • अवधि का हर महीना भेजें। छूटा हुआ महीना बैलेंस में खाली जगह की तरह दिखता है।

अपने हिसाब से

डिलीवरी के बाद अपने पोर्टल में आसान शब्दों में लिखें कि क्या बदलना है। भुगतान दूसरी कैटेगरी में ले जाएँ, किसी कैटेगरी का नाम बदलें या दूसरे रंग माँगें। आपकी वर्कबुक आपकी पसंद के हिसाब से बनेगी। जिन सवालों को हम तय नहीं कर पाए, उनका जवाब आप अभी या बाद में दे सकते हैं; तब तक वे Review Queue टैब में रहते हैं।

हर आँकड़ा आपकी स्टेटमेंट से मिलाया जाता है, वर्कबुक आप तक पहुँचने से पहले (हम कैसे जाँचते हैं)। कीमत, समय, हम आपकी फ़ाइलें कितने दिन रखते हैं और गलती किसे माना जाता है, यह हमारे सवाल-जवाब में है।

सवाल

क्या मैं स्कैन की हुई स्टेटमेंट भेज सकता हूँ?

हाँ, अगर वे पढ़ी जा सकें। सबसे अच्छी ऑनलाइन बैंकिंग से डाउनलोड की हुई PDF है। अगर कोई पेज जोड़ने लायक पढ़ा नहीं जाता, तो हम आपसे साफ़ कॉपी माँगते हैं।

क्या मैं अपने बैंक से डाउनलोड की हुई Excel या CSV फ़ाइल भेज सकता हूँ?

हाँ। ऑनलाइन बैंकिंग से डाउनलोड की हुई कोई भी फ़ाइल, जिसमें आपके लेन-देन की तारीख़ें और रकमें हों, हम पढ़ लेते हैं। अगर उसमें ये न हों, तो हम बताते हैं कि उसकी जगह क्या भेजें।

क्या एक ऑर्डर में कई खाते भेज सकते हैं?

हाँ। कई खाते और कई महीने एक ऑर्डर में जा सकते हैं। हर लेन-देन पर लिखा होता है कि वह किस स्टेटमेंट से है, और हर स्टेटमेंट की Statement Summary टैब में अपनी लाइन होती है।

अगर मुझे भी नहीं पता कि कोई भुगतान किसलिए था?

"बाद में जवाब दें" चुनें। आपको वर्कबुक अभी मिल जाती है, और बाकी सवाल उसकी Review Queue टैब में तब तक रहते हैं जब तक आप पोर्टल में जवाब न दें।

क्या मैं कोई कैटेगरी या उसका नाम बदल सकता हूँ?

हाँ। पोर्टल में आसान शब्दों में लिखें कि क्या चाहिए, जैसे कुछ भुगतान दूसरी कैटेगरी में ले जाना या "डाक" को "डाक और शिपिंग" कहना। आपकी वर्कबुक आपकी पसंद के हिसाब से बनेगी।

क्या यह लोन फ़ाइल के काम आता है?

आपको कैटेगरी के हिसाब से कैश फ़्लो, महीने का औसत और हर स्टेटमेंट का एक महीने से अगले तक जुड़ा बैलेंस मिलता है। यह ऑडिट या लोन का फ़ैसला नहीं है।

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